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2025年二季度反洗錢專項考試
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網(wǎng)點號（229**）：
1. 下列關(guān)于銀行類金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報告表述不正確的是（ ）。
A.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
B.金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進(jìn)行的債券交易
C.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
D.提前償還貸款，與其財務(wù)狀況明顯不符
2. 金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的行為，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處（ ）罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。
A.20萬元以上50萬元以下
B.50萬元以上200萬元以下
C.50萬元以上500萬元以下
D.50萬元以上800萬元以下
3. 商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（ ）以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。
A.1萬元
B.5萬元
C.10萬元
D.50萬元
4. 2016年12月28日，中國人民銀行發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號，該管理辦法自（ ）時，開始正式實施。
A、2017年１月1日
B、2017年7月1日
C、2016年12月28日
D、2017年6月1日
5.河北省農(nóng)村信用社客戶風(fēng)險等級根據(jù)洗錢風(fēng)險大小，按從高到低的順序劃分為（ ）四個等級，分別（ ）
A、3，高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險
B、3，高風(fēng)險、較高風(fēng)險、低風(fēng)險
C、4，高風(fēng)險、較高風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)險
D、4，高風(fēng)險、中風(fēng)險、低風(fēng)險、較低風(fēng)險
6. 根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社客戶身份識別工作實施細(xì)則（試行）》，對公客戶開戶時應(yīng)采集等級股東或投資人信息，應(yīng)收集并等級客戶超過（ ）以上或投資額的股東或投資人信息。
A、10%（含）
B、15%（含）
C、20%（含）
D、25%（含）
7. 根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社客戶身份識別工作實施細(xì)則（試行）》，受益人是指最終擁有或控制客戶的自然人和/或客戶所辦理的交易最終受益的自然人，包括對客戶施加最終有效控制的自然人。受益人（ ）。
A、只能是一個自然人
B、必須是兩個以上自然人
C、可能是一個或多個自然人
8.在非面對面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，銀行應(yīng)及時調(diào)整期客戶風(fēng)險等級并（ ）。
A、加強(qiáng)客戶身份識別措施強(qiáng)度
B、終止交易
C、報告客戶可疑交易行為
D、拒絕交易
9. 根據(jù)《河北省農(nóng)村信用社客戶身份識別工作實施細(xì)則（試行）》，持異地身份證件客戶在開立賬戶時，同時要求開通電子銀行交易，其初始每日累計交易限額應(yīng)限定在（ ）。客戶在開戶時要求提高日累計交易限額的，金融機(jī)構(gòu)需要求客戶說明理由，并根據(jù)情況要求客戶補(bǔ)充提供其在當(dāng)?shù)氐木幼∽C明、經(jīng)營證明、納稅證明等補(bǔ)充證明文件。
A、人民幣1萬元或等值外幣
B、人民幣5萬元或等值外幣
C、人民幣10萬元或等值外幣
D、人民幣50萬元或等值外幣
10.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全（ ）制度
A、客戶身份識別制度
B、客戶身份資料和交易記錄保存制度
C、大額交易和可疑交易報告制度
D、三者都是
1.下列哪些交易屬于可疑支付交易（ ）
A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符。
B、短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。
C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織的匯款。
D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。
2.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，應(yīng)當(dāng)（ ）
A核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件
B登記客戶身份基本信息
C留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件
D不需要了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗錢義務(wù)包括（ ）。
A、建立客戶身份識別制度
B、執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度
C、建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
D、建立健全反洗錢內(nèi)控制度
4.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件，可以采取以下（ ）措施，識別或者重新識別客戶身份。
A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件
B、回訪客戶
C、實地查訪
D、向公安、工商行政管理等部門核實
5.下列哪些情況金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份（ ）
A、客戶辦理大額交易
B、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人
C、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的
D、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的
E、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的
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