2025年上半年反洗錢考試

1.《中華人民共和國反洗錢法》于2024年11月8日修訂通過，自（）起施行。
2.國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（）。
3.當(dāng)客戶對金融機構(gòu)采取的洗錢風(fēng)險管理措施有異議并向金融機構(gòu)提出后，金融機構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)處理并答復(fù)；涉及客戶基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時處理并答復(fù)。
4.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時，選擇以下哪項渠道可遠(yuǎn)離洗錢陷阱？（）
5.與金融機構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個人（）金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。
6.以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（）。
7.法人、非法人組織未按照規(guī)定向（ ）提交受益所有人信息的，由（）責(zé)令限期改正；拒不改正的，處（ ）以下罰款。
8.金融機構(gòu)與客戶訂立人身保險、信托合同，合同的受益人不是客戶本人時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。
9.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶交易與掌握的客戶身份不符時，金融機構(gòu)應(yīng)（）。
10.對存在嚴(yán)重洗錢風(fēng)險的國家或地區(qū)，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以在征求國家有關(guān)機關(guān)意見的基礎(chǔ)上，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，將其列為（）。
11.在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對存在洗錢高風(fēng)險情形的客戶，金融機構(gòu)必要時可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢風(fēng)險管理措施（）。
①限制交易方式、金額或者頻次
②限制業(yè)務(wù)類型
③拒絕辦理業(yè)務(wù)
④終止業(yè)務(wù)關(guān)系
12.金融機構(gòu)客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
13.反洗錢特別預(yù)防措施不包括以下哪一項（）。
14.金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查，對于涉及較低洗錢風(fēng)險的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)情況（   ）。
15.客戶盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項（）。
16.受益所有人是指公司法定代表人。(  )
17.根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。(  )
18.單位和個人拒不配合金融機構(gòu)采取的合理的客戶盡職調(diào)查措施的，金融機構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。(  )
19.任何單位和個人不得從事洗錢活動或者為洗錢活動提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查。(  )
20.反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來源、性質(zhì)的洗錢活動，依照《反洗錢法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。(  )
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