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反洗錢培訓(xùn)考試
姓名：
您的部門：
支行營業(yè)部
灣里支行
長堎支行
望城支行
禮步湖社區(qū)支行
1、反洗錢工作的主要目的是？
防止洗錢
提高銀行利潤
增加客戶數(shù)量
優(yōu)化服務(wù)流程
2、以下哪項不是洗錢的階段？
置換
整合
入境
轉(zhuǎn)移
3、銀行在反洗錢工作中應(yīng)遵循的原則是？
客戶至上
合規(guī)性
風(fēng)險管理
成本控制
4、反洗錢法的實施主要由哪個機構(gòu)負(fù)責(zé)？
人民銀行
銀監(jiān)會
證監(jiān)會
保監(jiān)會
5、識別客戶身份的第一步是？
了解客戶的交易習(xí)慣
獲取客戶的基本信息
分析客戶的信用記錄
監(jiān)控客戶的賬戶活動
6、洗錢活動通常涉及多少個國家？
一個
兩個
三個
多個
7、反洗錢工作中，客戶盡職調(diào)查的目的是什么？
增加客戶滿意度
降低運營成本
識別和評估洗錢風(fēng)險
提高銀行知名度
8、以下哪種交易最容易引起反洗錢監(jiān)測？
小額現(xiàn)金存款
大額現(xiàn)金存款
網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬
定期存款
9、反洗錢報告的提交期限通常是？
24小時
48小時
72小時
一周
10、反洗錢培訓(xùn)的頻率通常為？
每年一次
每季度一次
每月一次
每周一次
11.根據(jù)反洗錢相關(guān)規(guī)定，銀行在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，首先應(yīng)進(jìn)行（ ）。
A. 客戶身份識別
B. 大額和可疑交易報告
C. 客戶洗錢風(fēng)險等級劃分
D. 反洗錢宣傳
12、 以下哪種交易不屬于銀行應(yīng)重點監(jiān)控的可疑交易？（ ）
A. 短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符
B. 客戶長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付
C. 客戶定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶
D. 短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)
13、銀行對先前獲得的客戶身份資料的（ ）存在疑點的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。
A. 真實性、有效性、完整性
B. 合法性、準(zhǔn)確性、完整性
C. 合理性、有效性、準(zhǔn)確性
D. 合法性、有效性、準(zhǔn)確性
14、反洗錢工作中，銀行應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度?？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（ ）年。
A. 3
B. 5
C. 10
D. 15
15、當(dāng)銀行發(fā)現(xiàn)客戶的交易行為涉嫌洗錢時，應(yīng)當(dāng)及時向（ ）報告。
A. 中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)及當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)
B. 上級行
C. 銀行業(yè)協(xié)會
D. 銀保監(jiān)會
16、所有客戶都需要進(jìn)行盡職調(diào)查。
對
錯
17、反洗錢工作只涉及合規(guī)部門。
對
錯
18、反洗錢法是為了保護(hù)金融系統(tǒng)的安全。
對
錯
19、洗錢活動只發(fā)生在金融機構(gòu)之間。
對
錯
20、洗錢的最終目的是將非法獲得的資金合法化。
對
錯
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