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銀川大連路支行三季度\n反洗錢(qián)考試
添加問(wèn)卷說(shuō)明
1、以下哪項(xiàng)是反洗錢(qián)的核心目標(biāo)之一？
打擊恐怖主義融資
提高銀行盈利能力
簡(jiǎn)化金融交易流程
促進(jìn)國(guó)際資本流動(dòng)
2、金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行的首要工作是？
大額交易報(bào)告
可疑交易報(bào)告
客戶(hù)身份識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
3、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶(hù)身份資料和交易記錄至少多少年？
3年
5年
10年
15年
4、以下哪類(lèi)交易通常不需要向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告？
單筆或累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上的現(xiàn)金繳存
法人銀行賬戶(hù)之間單筆人民幣200萬(wàn)元以上的轉(zhuǎn)賬
自然人銀行賬戶(hù)之間單筆外幣等值1萬(wàn)美元以上的跨境轉(zhuǎn)賬
個(gè)人卡內(nèi)不同子賬戶(hù)間的資金劃轉(zhuǎn)
5、客戶(hù)身份識(shí)別中的“盡職調(diào)查”不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？
了解客戶(hù)的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景
了解客戶(hù)的交易目的和交易性質(zhì)
了解客戶(hù)的家庭隱私信息
識(shí)別客戶(hù)的實(shí)際控制人
6、當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶(hù)交易與洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)相關(guān)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交什么報(bào)告？
大額交易報(bào)告
可疑交易報(bào)告
風(fēng)險(xiǎn)提示報(bào)告
合規(guī)檢查報(bào)告
7、以下哪項(xiàng)不屬于反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)？
中國(guó)人民銀行
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)消費(fèi)者協(xié)會(huì)
8、金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分后，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)應(yīng)采取的措施是？
無(wú)需特殊措施
加強(qiáng)身份識(shí)別和交易監(jiān)控
降低服務(wù)門(mén)檻
限制其所有交易
9、反洗錢(qián)工作的基本原則包括以下哪些？
風(fēng)險(xiǎn)為本原則
審慎性原則
保密原則
合作原則
10、客戶(hù)身份識(shí)別的“了解你的客戶(hù)”（KYC）原則要求金融機(jī)構(gòu)做到以下哪些方面？
識(shí)別客戶(hù)身份
核實(shí)客戶(hù)身份
了解客戶(hù)的交易目的和性質(zhì)
持續(xù)關(guān)注客戶(hù)的交易情況
11、以下哪些屬于可疑交易的常見(jiàn)特征？
短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出
資金交易頻率與客戶(hù)身份、經(jīng)營(yíng)狀況不符
長(zhǎng)期閑置的賬戶(hù)突然發(fā)生大量資金交易
交易金額與客戶(hù)的經(jīng)濟(jì)能力相符
12、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)包括以下哪些？
建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度
開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳
客戶(hù)身份識(shí)別和交易記錄保存
大額交易和可疑交易報(bào)告
13、以下哪些機(jī)構(gòu)屬于反洗錢(qián)義務(wù)主體？
商業(yè)銀行
證券公司
保險(xiǎn)公司
房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司
14、反洗錢(qián)僅針對(duì)洗錢(qián)犯罪，不包括恐怖主義融資。
對(duì)
錯(cuò)
15、金融機(jī)構(gòu)在為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，如客戶(hù)出示了真實(shí)的身份證件，即可認(rèn)為完成了客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
16、所有大額交易都必須提交大額交易報(bào)告。
對(duì)
錯(cuò)
17、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行定期評(píng)估。
對(duì)
錯(cuò)
18、客戶(hù)拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，金融機(jī)構(gòu)不得為其提供服務(wù)。
對(duì)
錯(cuò)
19、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收大額交易和可疑交易報(bào)告。
對(duì)
錯(cuò)
20、對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)降低客戶(hù)身份識(shí)別的要求。
對(duì)
錯(cuò)
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