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理財(cái)經(jīng)理反洗錢考試
歡迎參加本次理財(cái)經(jīng)理反洗錢考試，本考試旨在考察您對(duì)反洗錢相關(guān)知識(shí)的掌握程度。請(qǐng)認(rèn)真作答，考試時(shí)間為XX分鐘。
1. 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
反洗錢部門負(fù)責(zé)人
合規(guī)總監(jiān)
主要負(fù)責(zé)人
分管業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人
2. 客戶身份識(shí)別是反洗錢工作的基礎(chǔ)環(huán)節(jié)，金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。
核對(duì)并登記
核對(duì)
登記
留存復(fù)印件
3. 當(dāng)客戶身份資料發(fā)生變更時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料，這體現(xiàn)了客戶身份識(shí)別的（）原則。
真實(shí)性
有效性
完整性
持續(xù)性
4. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)告報(bào)送給（）。
中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
5. 單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）萬(wàn)元以上或者外幣交易等值（）萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額交易。
5,1
10,2
15,3
20,5
6. 客戶通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。
收單行
發(fā)卡行
開(kāi)立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行
辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)
7. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。
1
2
3
5
8. 可疑交易報(bào)告通常不包括（）。
短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符
沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付
金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易
提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符
9. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行（）評(píng)估。
定期
不定期
每年
每半年
10. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
3
5
10
15
11. 在識(shí)別客戶身份時(shí)，對(duì)于自然人客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)并登記客戶的（）。
姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)
姓名、出生日期、身份證件種類、號(hào)碼和有效期限
姓名、住址、聯(lián)系電話
姓名、工作單位、年收入
12. 對(duì)于法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶，金融機(jī)構(gòu)在識(shí)別客戶身份時(shí)，不需要收集的信息是（）。
名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍
組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼
法定代表人或負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件種類及號(hào)碼
客戶的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和盈利狀況
13. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶及其交易存在可疑情形的，應(yīng)當(dāng)（）。
立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案
拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)
重新識(shí)別客戶身份
繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，但加強(qiáng)監(jiān)控
14. 反洗錢調(diào)查是指中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行的（）活動(dòng)。
查詢、凍結(jié)
詢問(wèn)、查閱
查詢、復(fù)制
檢查、封存
15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料，不得拒絕、阻礙和（）。
隱瞞
拖延
謊報(bào)
誤導(dǎo)
16. 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)予以（）。
公開(kāi)
保密
部分公開(kāi)
選擇性保密
17. 金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者（）。
吊銷其營(yíng)業(yè)執(zhí)照
吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證
處以高額罰款
對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分
18. 洗錢的過(guò)程通常不包括以下哪個(gè)階段（）。
處置階段
離析階段
融合階段
投資階段
19. 以下哪種行為不屬于洗錢行為（）。
將毒品犯罪所得存入銀行
通過(guò)賭博方式將貪污所得合法化
將正常經(jīng)營(yíng)收入用于購(gòu)買房產(chǎn)
利用虛假貿(mào)易轉(zhuǎn)移走私所得
20. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處（）罰款。
5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
10萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下
20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下
21. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開(kāi)展反洗錢培訓(xùn)，確保員工掌握反洗錢法律法規(guī)和（）。
業(yè)務(wù)流程
客戶信息
產(chǎn)品知識(shí)
內(nèi)部操作規(guī)程
22. 客戶身份識(shí)別中的“盡職調(diào)查”是指（）。
對(duì)客戶的背景進(jìn)行全面調(diào)查
對(duì)客戶的交易進(jìn)行跟蹤分析
對(duì)客戶的身份信息進(jìn)行核實(shí)和了解
對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行評(píng)估
23. 對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取的措施不包括（）。
強(qiáng)化客戶身份識(shí)別措施
適當(dāng)提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度
縮短客戶身份資料的更新周期
降低客戶的交易額度限制
24. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，審核周期最長(zhǎng)不超過(guò)（）。
3個(gè)月
半年
1年
2年
25. 中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心是由（）設(shè)立的，負(fù)責(zé)接收、分析大額交易和可疑交易報(bào)告。
中國(guó)人民銀行
銀保監(jiān)會(huì)
證監(jiān)會(huì)
公安部
26. 金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對(duì)于非自然人客戶，應(yīng)當(dāng)了解其（）。
實(shí)際控制人
主要交易對(duì)手
盈利模式
市場(chǎng)占有率
27. 以下哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)的內(nèi)容（）。
客戶身份識(shí)別
大額交易和可疑交易報(bào)告
反洗錢宣傳教育
客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分
28. 當(dāng)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采?。ǎ┐胧?。
凍結(jié)
扣押
查封
沒(méi)收
29. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的，由中國(guó)人民銀行責(zé)令限期改正，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。
5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下
10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下
20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下
50萬(wàn)元以上100萬(wàn)元以下
30. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下哪些可疑行為（）。
客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的
客戶無(wú)正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的
采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的
履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為
31. 大額交易報(bào)告的內(nèi)容包括（）。
交易主體的身份信息
交易金額和幣種
交易時(shí)間
交易對(duì)手方信息
交易性質(zhì)
32. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）等內(nèi)容。
客戶身份識(shí)別制度
大額交易和可疑交易報(bào)告制度
客戶身份資料和交易記錄保存制度
反洗錢培訓(xùn)制度
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