新《反洗錢(qián)法》考試

1. 您的姓名：
2. 第幾次答題：
一、單選題（50題）
3. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)是（）。
4. 《反洗錢(qián)法》所稱(chēng)的反洗錢(qián)是指，（）。
5. 當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪項(xiàng)渠道可遠(yuǎn)離洗錢(qián)陷阱?（）
6. 以下哪一項(xiàng)操作最能準(zhǔn)確體現(xiàn)《反洗錢(qián)法》中“基于風(fēng)險(xiǎn)”的工作理念（）?
7. 關(guān)于反洗錢(qián)監(jiān)督管理體制以及各有關(guān)部門(mén)職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是?（）
8. 關(guān)于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和依照本法規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)，下列說(shuō)法正確的是?（）
9. 關(guān)于對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的反洗錢(qián)信息，下列說(shuō)法正確的是?（）
10. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》，下列哪種說(shuō)法錯(cuò)誤地理解了對(duì)境外反洗錢(qián)行為的法律適用?（）
11. 關(guān)于國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是?（）
12. 關(guān)于反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)的職責(zé)，下列說(shuō)法正確的是?（）
13. 關(guān)于出入境人員攜帶現(xiàn)金或無(wú)記名支付憑證的監(jiān)管要求，以下哪項(xiàng)說(shuō)法是正確的?（）
14. 關(guān)于受益所有人信息管理，下列說(shuō)法正確的是?（）
15. 關(guān)于反洗錢(qián)行政主管部門(mén)履行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守的程序規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是?（）
16. 關(guān)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，下列哪一項(xiàng)描述最準(zhǔn)確地反映了反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的職責(zé)?（）
17. 關(guān)于洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的規(guī)定，下列說(shuō)法正確的是?（）
18. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十七條，金融機(jī)構(gòu)的（）對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。
19. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于涉及較低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)（）。
20. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，發(fā)現(xiàn)客戶(hù)交易與掌握的客戶(hù)身份不符時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）。
21. 金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)訂立人身保險(xiǎn)、信托等合同，合同的受益人不是客戶(hù)本人的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。
22. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十二條，金融機(jī)構(gòu)依托第三方開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的，第三方應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供（）的客戶(hù)盡職調(diào)查信息，并配合金融機(jī)構(gòu)持續(xù)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查。
23. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)存在洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)情形的客戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以在業(yè)務(wù)權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)有關(guān)管理規(guī)定采取下列哪些洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施（）。①限制交易方式、金額或者頻次 ②限制業(yè)務(wù)類(lèi)型

③拒絕辦理業(yè)務(wù) ④終止業(yè)務(wù)關(guān)系

24. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份信息發(fā)生變更的，應(yīng)（）。
25. 客戶(hù)盡職調(diào)查措施不包括以下哪一項(xiàng)（）。
26. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，可以通過(guò)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)以及哪些部門(mén)依法核實(shí)客戶(hù)身份等有關(guān)信息?（）①公安部門(mén)②市場(chǎng)監(jiān)督管理部門(mén)③民政部門(mén)④稅務(wù)部門(mén)⑤移民管理部門(mén)⑥電信管理部門(mén)
27. 以下不可以出租或出借，并用于辦理金融業(yè)務(wù)的是（）。
28. 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。
29. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行（）報(bào)告制度。
30. 與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人（）金融機(jī)構(gòu)的客戶(hù)盡職調(diào)查。
31. 當(dāng)客戶(hù)對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議并向金融機(jī)構(gòu)提出后，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）內(nèi)處理并答復(fù);涉及客戶(hù)基本的、必需的金融服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)處理并答復(fù)。
32. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十九條規(guī)定，單位和個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，也可以依法直接向（）提起訴訟。
33. 反洗錢(qián)特別預(yù)防措施不包括以下哪一項(xiàng)（）。
34. 開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，調(diào)查人員不得少于（）人。
35. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第四十三條，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí),如未出示執(zhí)法證件或調(diào)查通知書(shū)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)（）
36. 客戶(hù)轉(zhuǎn)移調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)認(rèn)為必要時(shí)，經(jīng)其負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施，臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)。
37. 金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)（）。
38. 中華人民共和國(guó)開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作的基礎(chǔ)不包括（）。
39. 國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)要求在境內(nèi)開(kāi)立代理行賬戶(hù)或者與我國(guó)存在其他密切金融聯(lián)系的境外金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)查洗錢(qián)和恐怖主義融資活動(dòng)時(shí)，必須基于（）原則。
40. 外國(guó)國(guó)家違反對(duì)等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提交客戶(hù)身份資料時(shí)，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的正確做法是（）。
41. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作，情節(jié)較重的，將面臨（）。
42. 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)告可疑交易，情節(jié)嚴(yán)重或逾期未改正的，可處罰款（）。
43. 金融機(jī)構(gòu)為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)，情節(jié)嚴(yán)重的，處（）罰款。
44. 金融機(jī)構(gòu)因未按照規(guī)定報(bào)告大額交易導(dǎo)致犯罪所得通過(guò)本機(jī)構(gòu)掩飾，涉及金額一千萬(wàn)元以上時(shí)，罰款比例為（）。
45. 金融機(jī)構(gòu)因未按照規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查受到人民銀行處罰時(shí)，金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員能夠證明自己已經(jīng)勤勉盡責(zé)采取反洗錢(qián)措施的，可以（）。
46. 金融機(jī)構(gòu)擅自執(zhí)行外國(guó)要求扣押境內(nèi)資產(chǎn)，造成損失的，需并處（）。
47. 金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定泄露客戶(hù)信息，情節(jié)嚴(yán)重的，面臨的處罰是（）。
48. 金融機(jī)構(gòu)違反《反洗錢(qián)法》第五十條規(guī)定擅自執(zhí)行外國(guó)要求的，處罰主體是（）。
49. 金融機(jī)構(gòu)未開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，情節(jié)較重的，將（）。
50. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)以外的單位和個(gè)人未履行反洗錢(qián)特別預(yù)防措施義務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)個(gè)人可處以（）以下罰款。
51. 法人、非法人組織未向登記機(jī)關(guān)提交受益所有人信息且拒不改正的，罰款金額最高為（）。
52. 《反洗錢(qián)法》自（）起施行。
二、判斷題（57題）
53. 反洗錢(qián)工作的目標(biāo)僅是為了預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)，遏制洗錢(qián)以及相關(guān)犯罪，不包括維護(hù)金融秩序、社會(huì)公共利益和國(guó)家安全。
54. 若其他法律對(duì)預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)另有規(guī)定，則應(yīng)優(yōu)先適用《反洗錢(qián)法》的條款規(guī)定。
55. 反洗錢(qián)是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪和其他犯罪所得及其收益的來(lái)源、性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。
56. 反洗錢(qián)工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，確保反洗錢(qián)措施與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)，保障一切金融服務(wù)和資金流轉(zhuǎn)順利進(jìn)行，維護(hù)單位和個(gè)人的合法權(quán)益。
57. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢(qián)義務(wù)。
58. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)監(jiān)督管理和行政調(diào)查工作。
59. 任何單位和個(gè)人不得從事洗錢(qián)活動(dòng)或者為洗錢(qián)活動(dòng)提供便利，并應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)依法開(kāi)展的客戶(hù)盡職調(diào)查。
60. 國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門(mén)在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢(qián)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)將線索移送反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，并配合其進(jìn)行處理。
61. 反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)可以根據(jù)工作需要，依法要求銀行等機(jī)構(gòu)提供與某一大額交易相關(guān)的補(bǔ)充信息。
62. 出入境人員攜帶的現(xiàn)金、無(wú)記名支付憑證等超過(guò)規(guī)定金額的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向海關(guān)申報(bào)。
63. 法人、非法人組織的受益所有人是指機(jī)構(gòu)法定代表人、控股股東或?qū)嶋H負(fù)責(zé)人，應(yīng)當(dāng)為自然人。
64. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，既可以是自然人，也可以是非自然人。
65. 金融機(jī)構(gòu)可在未征得客戶(hù)同意的情況下，查詢(xún)其受益所有人信息，屬于違法行為。
66. 受益所有人是指公司法定代表人。
67. 法人、非法人組織應(yīng)當(dāng)保存并及時(shí)更新受益所有人信息，按照規(guī)定向登記機(jī)關(guān)如實(shí)提交并及時(shí)更新受益所有人信息。
68. 接受涉嫌洗錢(qián)線索移送的機(jī)關(guān)，有義務(wù)按照有關(guān)規(guī)定反饋處理結(jié)果。
69. 金融機(jī)構(gòu)只有在被立案調(diào)查時(shí)才需向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)送反洗錢(qián)履職情況。
70. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)評(píng)估國(guó)家、行業(yè)面臨的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)布洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)指引，及時(shí)監(jiān)測(cè)與新領(lǐng)域、新業(yè)態(tài)相關(guān)的新型洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況優(yōu)化資源配置，完善監(jiān)督管理措施。
71. 對(duì)存在嚴(yán)重洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的國(guó)家或者地區(qū)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以在征求國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，直接將其列為洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或者地區(qū)。
72. 反洗錢(qián)自律組織應(yīng)當(dāng)由金融機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立，非金融領(lǐng)域的特定機(jī)構(gòu)不得參與。
73. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)有權(quán)對(duì)反洗錢(qián)服務(wù)機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作的專(zhuān)業(yè)性和合規(guī)性進(jìn)行指導(dǎo)。
74. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)牽頭負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。
75. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程，必須建立相關(guān)信息系統(tǒng)。
76. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)監(jiān)督反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施。
77. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十八條，金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶(hù)提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。
78. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十八條，金融機(jī)構(gòu)可以為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)或者假名賬戶(hù)。
79. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第二十八條，金融機(jī)構(gòu)可以為冒用他人身份的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)。
80. 金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，應(yīng)保障與客戶(hù)依法享有的醫(yī)療、社會(huì)保障、公用事業(yè)服務(wù)等相關(guān)的基本的、必需的金融服務(wù)。
81. 客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)只需要核實(shí)代理人身份。
82. 金融機(jī)構(gòu)依托第三方開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的，不需要評(píng)估第三方的風(fēng)險(xiǎn)狀況及其履行反洗錢(qián)義務(wù)的能力。
83. 在金融機(jī)構(gòu)依托第三方開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)，如果第三方具有較高風(fēng)險(xiǎn)情形或者不具備履行反洗錢(qián)義務(wù)能力，金融機(jī)構(gòu)不得依托其開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查。
84. 金融機(jī)構(gòu)可以依托第三方開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查。如第三方未采取符合《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，由第三方承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的法律責(zé)任。
85. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)為金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查提供必要的便利。
86. 金融機(jī)構(gòu)解散時(shí)，客戶(hù)身份資料和交易信息可自行銷(xiāo)毀。
87. 金融機(jī)構(gòu)在制定了可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)后，不需要優(yōu)化相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)。
88. 金融機(jī)構(gòu)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告的情況不需要保密。
89. 單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)采取的合理的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)可以限制或者拒絕辦理業(yè)務(wù)。
90. 單位和個(gè)人對(duì)金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施有異議的，可以向金融機(jī)構(gòu)提出。
91. 采取反洗錢(qián)特別預(yù)防措施應(yīng)當(dāng)保護(hù)善意第三人合法權(quán)益，善意第三人可以依法進(jìn)行權(quán)利救濟(jì)。
92. 《反洗錢(qián)法》規(guī)定的反洗錢(qián)特別預(yù)防措施名單有三類(lèi):一是國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定并由其辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員名單;二是外交部發(fā)布的執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議通知中涉及定向金融制裁的組織和人員名單;三是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)認(rèn)定或者會(huì)同國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)認(rèn)定的，具有重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)、不采取措施可能造成嚴(yán)重后果的組織和人員名單。
93. 向金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查的權(quán)限在國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及其省級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)，設(shè)區(qū)的市級(jí)派出機(jī)構(gòu)沒(méi)有開(kāi)展調(diào)查的權(quán)力。
94. 金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢(qián)調(diào)查，在規(guī)定時(shí)限內(nèi)如實(shí)提供有關(guān)文件、資料。
95. 開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員封存文件、資料，應(yīng)當(dāng)會(huì)同金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)的工作人員查點(diǎn)清楚。
96. 外國(guó)國(guó)家基于合規(guī)監(jiān)管要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供概要性信息時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可直接配合。
97. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可代表中國(guó)政府與境外機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)合作。
98. 反洗錢(qián)工作人員違規(guī)采取臨時(shí)凍結(jié)措施的，可能被依法處分。
99. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定制定、完善可疑交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，可直接被吊銷(xiāo)許可證。
100. 金融機(jī)構(gòu)拒絕反洗錢(qián)調(diào)查，最高可被罰款500萬(wàn)元。
101. 金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人若勤勉盡責(zé)，可完全免除處罰。
102. 金融機(jī)構(gòu)因違規(guī)導(dǎo)致恐怖融資后果，罰款金額與涉及金額無(wú)關(guān)。
103. 反洗錢(qián)行政處罰裁量基準(zhǔn)需考慮金融機(jī)構(gòu)整改情況。
104. 反洗錢(qián)國(guó)際合作中可要求境外金融機(jī)構(gòu)配合調(diào)查。
105. 金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為若構(gòu)成犯罪，僅需承擔(dān)行政責(zé)任。
106. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，可能被處二百萬(wàn)元罰款。
107. 金融機(jī)構(gòu)篡改客戶(hù)身份資料的由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)給予警告或罰款。
108. 法人、非法人組織向登記機(jī)關(guān)提交虛假或者不實(shí)的受益所有人信息，由登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期改正。
109. 個(gè)人未依法履行反洗錢(qián)特別預(yù)防措施義務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的，將被給予警告或者處五萬(wàn)元以下罰款。
三、多選題（39題）
110. 以下關(guān)于反洗錢(qián)工作要求的理解，哪些選項(xiàng)是正確的?（）。
111. 根據(jù)規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作中需要相互配合?（）。
112. 任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)，有權(quán)向下列哪些國(guó)家機(jī)關(guān)舉報(bào)（）。
113. 以下哪些情形下，境外的洗錢(qián)或恐怖融資活動(dòng)可依法適用《反洗錢(qián)法》予以追責(zé)?（）。
114. 下列哪些職責(zé)屬于國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門(mén)在反洗錢(qián)工作中的責(zé)任范圍?（）。
115. 下列哪些事項(xiàng)須向海關(guān)申報(bào)?（）
116. 關(guān)于法人、非法人組織在受益所有人信息管理方面的義務(wù)，下列哪些選項(xiàng)是正確的?（）
117. 在反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的監(jiān)督機(jī)制中，以下哪些行為屬于依法可采取的措施?（）
118. 以下哪些屬于反洗錢(qián)行政主管部門(mén)在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中的法定職責(zé)?（）
119. 金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查包括哪些方面的內(nèi)容?（）
120. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查?
121. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，對(duì)存在洗錢(qián)高風(fēng)險(xiǎn)情形的，金融機(jī)構(gòu)必要時(shí)可以采?。ǎ┑认村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施。
122. 客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定采取哪些措施?（）
123. 金融機(jī)構(gòu)在以下哪些情形下，應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)身份資料和交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)?（）
124. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定執(zhí)行大額交易報(bào)告制度，出現(xiàn)以下哪些情況應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析機(jī)構(gòu)報(bào)告?（）
125. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的指導(dǎo)下，關(guān)注、評(píng)估運(yùn)用（）等帶來(lái)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)情形采取相應(yīng)措施，降低洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。
126. 以下哪些機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部或集團(tuán)層面統(tǒng)籌安排反洗錢(qián)工作?（）
127. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十八條，與金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)關(guān)系的單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)履行以下哪些義務(wù)?（）
128. 單位和個(gè)人拒不配合金融機(jī)構(gòu)依照本法采取的合理的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的程序，可以采?。ǎ┑认村X(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，并根據(jù)情況提交可疑交易報(bào)告。
129. 根據(jù)《反洗錢(qián)法》第三十條，金融機(jī)構(gòu)采取洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理措施，不得采取與洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況明顯不相匹配的措施，保障與客戶(hù)依法享有的（）等相關(guān)的基本的、必需的金融服務(wù)。
130. 金融機(jī)構(gòu)落實(shí)反洗錢(qián)特別預(yù)防措施的義務(wù)包括（）。
131. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查時(shí)，應(yīng)當(dāng)（）。
132. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查，可以采取的措施有（）
133. 外國(guó)國(guó)家、組織違反對(duì)等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提交客戶(hù)身份資料、交易信息，扣押、凍結(jié)、劃轉(zhuǎn)境內(nèi)資金、資產(chǎn)，或者作出其他行動(dòng)的，金融機(jī)構(gòu)（）。
134. 境外金融機(jī)構(gòu)違反本法第四十九條規(guī)定，對(duì)國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)的調(diào)查不予配合的，可能面臨的處罰包括（）。
135. 反洗錢(qián)行政主管部門(mén)工作人員可能被處分的違反《反洗錢(qián)法》的行為包括（）。
136. 金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定配備反洗錢(qián)人員，可能面臨的處罰有（）。
137. 金融機(jī)構(gòu)哪些行為可能被處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款?（）
138. 《反洗錢(qián)法》中對(duì)金融機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員或者其他直接責(zé)任人員的處罰方式包括（）。
139. 金融機(jī)構(gòu)向外國(guó)國(guó)家、組織提供的資料、信息涉及重要數(shù)據(jù)和個(gè)人信息的，需符合（）。
140. 外國(guó)國(guó)家、組織違反對(duì)等、協(xié)商一致原則直接要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)（），金融機(jī)構(gòu)不得擅自執(zhí)行。
141. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)在反洗錢(qián)國(guó)際合作中的職責(zé)包括（）。
142. 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門(mén)和國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)報(bào)告后可以提供（）以方便外國(guó)國(guó)家、組織的合規(guī)監(jiān)管的需要。要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)提供概要性合規(guī)信息、經(jīng)營(yíng)信息等信息的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)向國(guó)務(wù)院有關(guān)金融管理部門(mén)和國(guó)家有關(guān)機(jī)關(guān)報(bào)告后可以提供或者予以配合。
143. 金融機(jī)構(gòu)有下列情況（），情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情形在職責(zé)范圍內(nèi)或者建議有關(guān)金融管理部門(mén)限制或者禁止其開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)。
144. 金融機(jī)構(gòu)因未按規(guī)定開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查致使犯罪所得及其收益通過(guò)本機(jī)構(gòu)得以掩飾、隱瞞的，可能受到的處罰有（）。
145. 國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其設(shè)區(qū)的市級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)依照本法第五十二條至第五十四條規(guī)定對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行處罰的，還可以根據(jù)情形對(duì)負(fù)有責(zé)任的（）進(jìn)行處罰。
146. 《反洗錢(qián)法》中屬于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的違規(guī)處罰方式包括（）。
147. 下列適用同一罰則的金融機(jī)構(gòu)違法行為有（）。
148. 履行《反洗錢(qián)法》中金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)義務(wù)的有（）。
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