2025年反洗錢知識考試（難度加強版）

歡迎參加2025年反洗錢知識考試，本次考試旨在考察您對反洗錢相關知識的掌握程度。請認真閱讀題目并作答，祝您取得好成績。
1. 基本信息：
姓名：
部門：
員工編號：
一、單選題（每題5分，共25分）
2. 根據2025年最新反洗錢法規(guī)，金融機構應當在客戶身份識別時，對高風險客戶采取的強化盡調措施不包括以下哪項？
3. 在反洗錢交易報告中，金融機構發(fā)現單筆或者累計交易達到多少金額的可疑交易，應在發(fā)現之日起多少小時內提交可疑交易報告？
4. 以下哪項不屬于2025年反洗錢監(jiān)管重點關注的非金融行業(yè)？
5. 金融機構應當保存客戶身份資料和交易記錄的期限，自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存多少年？
6. 2025年反洗錢國際合作中，我國與其他國家或地區(qū)進行反洗錢信息交換的主要依據是以下哪項國際公約或協(xié)議？
二、多選題（每題5分，共25分）
7. 2025年反洗錢法規(guī)要求，金融機構在開展新產品、新業(yè)務時，應當進行洗錢風險評估，評估內容包括以下哪些方面？
8. 以下哪些屬于2025年新增的反洗錢義務機構類型？
9. 金融機構在履行反洗錢義務過程中，應當對以下哪些人員進行反洗錢培訓？
10. 2025年反洗錢監(jiān)測分析中心接收的可疑交易報告，經分析后可能采取的后續(xù)措施包括哪些？
11. 客戶身份識別中的“受益所有人”識別，2025年新規(guī)要求金融機構應當穿透識別至以下哪些主體？
三、判斷題（每題5分，共25分）
12. 2025年反洗錢法規(guī)規(guī)定，金融機構對低風險客戶的身份識別措施可以適當簡化，但仍需確保客戶身份的真實性。
13. 根據2025年新規(guī)，虛擬貨幣交易所在任何情況下都不得為匿名客戶提供服務。
14. 金融機構在發(fā)現客戶涉嫌洗錢活動后，應立即停止為該客戶提供所有金融服務。
15. 2025年反洗錢罰款上限較之前有所提高，對金融機構的最高罰款金額可達1億元人民幣。
16. 反洗錢內部控制制度的核心是確保金融機構所有員工都能識別可疑交易。
四、填空題（每題5分，共25分）
17. 2025年反洗錢法規(guī)要求，金融機構應當自設立之日起多少日內，建立健全反洗錢內部控制制度？
18. 客戶身份資料在業(yè)務關系結束后，或者交易記錄在交易結束后，應當至少保存多少年？
19. 反洗錢行政調查中，調查機關詢問被調查對象的，應當制作什么文書？
20. 2025年新增的反洗錢義務機構“虛擬資產服務提供商”，其英文簡稱為？
21. 金融機構應當按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告大額交易和什么交易？
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